Consejos para Family Offices

Más allá de los aspectos técnicos de configurar una Family Office o tomar decisiones de inversión, lo que verdaderamente impulsa el éxito de estas entidades es la interacción entre las estructuras y prácticas que las conforman. En este sentido, cinco expertos, cada uno con su propia perspectiva y experiencia en Family Office, comparten su visión sobre los pilares fundamentales para las familias que gestionan su patrimonio. Detrás de la mecánica de establecer una Family Office o de elegir inversiones se encuentran las estructuras y prácticas que hacen que las Family Office, y las familias a las que sirven, tengan éxito.

Transparencia

Andy Busser, presidente, Family Office con Pitcairn

ser realmente claro con todos sobre ¿Cuáles son las reglas? y ¿Por qué?, ¿Quién toma qué decisiones? y ¿Por qué?. Cuanta más transparencia tengas, menos resentimiento tendrás. El corolario es lo que no debes hacer. No oculte cosas de sus G2 y G3. Por ejemplo, siempre es difícil para los padres averiguar ¿Cuándo les digo a mis hijos que van a ser responsables de una gran cantidad de riqueza? Todo se reduce a la dinámica entre los padres y los niños y la capacidad de los niños para procesar las cosas. Pero cuanto antes los padres se sientan cómodos siendo transparentes con sus hijos, es más probable que los niños tomen buenas decisiones más adelante en la vida. El monto específico en dólares puede ser menos importante comparando al "Vas a ser responsable de algunos bienes familiares, y así es como debes pensar al respecto".

Aclarar los objetivos de las familias

Steve Lytle, accionista familiar, The Agnew Company

“Usando la Family Office como un vehículo, estás tratando de hacer dos cosas al mismo tiempo: Primero, estás proporcionando una plataforma de lanzamiento para que las personas busquen su bienestar personal y, al mismo tiempo, estás creando este Diagrama de Venn para evaluar si hay suficiente superposición de valores, principios y resultados deseados en el centro para que la familia se una”.

Conversaciones cuidadosas sobre las transiciones

Rebecca Meyer, socia de Relative Solutions, consultora que trabaja con familias y

empresas familiares

La gente a menudo piensa en una transición como un evento que sucede y crea algo nuevo. Pero las transiciones son procesos realmente largos que se desarrollan y toman tiempo. Requieren muchas conversaciones que a menudo se pueden descartar como una pérdida de tiempo, la agencia o el significado para el que las personas no tienen el lenguaje o no saben cómo empezar a hablar. Estas conversaciones tienen mucho en juego y existe un conflicto potencial.

Sentirse cómodo con la riqueza

Varias áreas relacionadas con la comodidad de las personas con la riqueza son:

• Una mentalidad de propiedad: Una sensación de que te pertenece, que tienes agencia y legitimidad con la riqueza. A menudo, esto no es algo sencillo para aquellos que no crearon la riqueza.

• La voluntad de asumir la responsabilidad: La riqueza es algo que hay que cuidar.

• La capacidad de administrar la riqueza: El conocimiento y las habilidades.

• Una mentalidad de abundancia: La creencia de que la riqueza mejora tu vida y la vida de los demás. Puedes tener mucho de algo y aun así tener una mentalidad de escasez.

• Una sensación de que puedes abrirte camino en el mundo, que no dependes totalmente de este dinero para tu existencia.

Adaptarse a las necesidades de la familia.

La dinámica familiar influye en todo. A veces, los profesionales de Family Office piensan que su trabajo consiste en asegurarse de tener los mejores rendimientos de inversión o las herramientas de planificación patrimonial más avanzadas o que están ahorrando la mayor cantidad de dólares de impuestos. Eso puede no ser lo que la familia quiere en absoluto.

Gobierno familiar y educación

Las familias tienen que tener una estructura donde sepan lo que va a pasar: ¿Cómo se van a gobernar? ¿Cómo van a gobernar la riqueza? Si tienen un negocio familiar, ¿Cómo van a gobernar el negocio? Tienen que ponerse de acuerdo en ello.

Dar agencia a todos los miembros de la familia

Danielle Oristian York, directora ejecutiva y presidenta de 21/64. Una firma de consultoría sin fines de lucro que trabaja con familias multigeneracionales y sus asesores

La mayoría de las familias necesitan crear una identidad colectiva. En lugar de simplemente tomar la identidad del abuelo, es mirar alrededor de la mesa y decir: '¿De dónde venimos y Quiénes somos hoy?' También necesitan una conciencia y un esfuerzo para distinguir entre la riqueza individual y la riqueza colectiva, y combinar esa conciencia con la agencia y luego con la educación. Eso significa enmarcar y comprender la riqueza familiar en términos de agencia: ¿Qué significa esto para mí en términos de mis elecciones de vida? Tener mucho dinero es un atributo de quién eres, pero no te define. Tener conversaciones en las que solo se comparten números es muy aburrido porque no hay agencia, no hay nada que hacer al respecto o puede parecer aterrador. La narración sobre lo que se necesita, ¿Cuánto trabajo es? y ¿Qué hacemos con este dinero es una forma de contextualizar y mantener el dinero como una herramienta?.